Berpikir untuk berinvestasi dengan benar? Hindari kesalahan ini!
Individu ultra-high-net-worth (UHNWIs), juga dikenal sebagai ultra-kaya, adalah mereka yang memiliki kekayaan bersih minimal $30 juta. Kekayaan mereka biasanya terdiri dari saham di perusahaan swasta dan publik, real estat, dan investasi pribadi seperti seni, pesawat terbang, dan mobil. Banyak orang dengan kekayaan bersih yang lebih rendah mungkin percaya bahwa rahasia untuk mencapai kekayaan super terletak pada beberapa strategi investasi khusus, tetapi seringkali tidak demikian. Sebaliknya, UHNWI memahami prinsip membuat uang mereka bekerja untuk mereka dan ahli dalam mengambil risiko yang telah diperhitungkan.
Salah satu aturan terpenting dalam berinvestasi adalah jangan sampai kehilangan uang. UHNWI tidak memiliki rahasia investasi mistis, melainkan mereka tahu kesalahan investasi umum apa yang harus dihindari. Kesalahan ini seringkali menjadi rahasia umum, bahkan di antara investor yang tidak kaya.
Alih-alih hanya melihat negara-negara maju seperti Amerika Serikat dan Uni Eropa, UHNWI juga mempertimbangkan frontier dan emerging market untuk peluang investasi. Beberapa negara teratas yang diinvestasikan oleh orang-orang kaya raya termasuk Indonesia, Cile, dan Singapura. Namun, investor individu harus melakukan penelitian menyeluruh di pasar negara berkembang dan menentukan apakah mereka selaras dengan portofolio investasi dan strategi investasi secara keseluruhan.
Ketika orang berpikir tentang investasi dan strategi investasi, saham dan obligasi biasanya muncul di benak Anda. Tetapi ini tidak berarti bahwa jenis investasi ini selalu menjadi pilihan terbaik. Sebaliknya, UHNWI memahami nilai aset fisik, dan mereka mengalokasikan uang mereka sesuai dengan itu. Individu yang sangat kaya berinvestasi dalam aset fisik seperti real estat pribadi dan komersial, tanah, emas, dan bahkan karya seni. Real estat adalah kelas aset yang populer dalam portofolio mereka karena dapat menyeimbangkan volatilitas saham.
Meskipun berinvestasi dalam aset fisik itu penting, mereka mungkin mengintimidasi investor kecil karena kurangnya likuiditas dan harga investasi yang tinggi. Namun, menurut orang yang sangat kaya, kepemilikan aset tidak likuid, terutama yang tidak berkorelasi dengan pasar, bermanfaat untuk portofolio investasi apa pun. Aset ini kurang rentan terhadap fluktuasi pasar dan terbayar dalam jangka panjang.
UHNWI memahami bahwa kekayaan riil dihasilkan di pasar swasta, bukan di pasar umum atau umum. Mereka sering memperoleh sebagian besar kekayaan awal mereka dari bisnis swasta, baik melalui kepemilikan bisnis atau sebagai investor malaikat dalam ekuitas swasta. Selain itu, dana abadi bergengsi seperti yang ada di Yale dan Stanford, menggunakan investasi ekuitas swasta untuk menghasilkan pengembalian yang tinggi dan mendiversifikasi dana mereka.
Banyak investor kecil cenderung mengikuti apa yang rekan-rekan mereka lakukan dan mencoba mencocokkan atau mengalahkan strategi investasi mereka. Namun, menghindari jenis persaingan ini sangat penting untuk membangun kekayaan pribadi. Orang yang sangat kaya menyadari hal ini dan menetapkan tujuan investasi pribadi dan strategi investasi jangka panjang sebelum membuat keputusan investasi.
Mereka membayangkan di mana mereka ingin berada dalam 10 tahun, 20 tahun, dan seterusnya, dan mematuhi strategi investasi yang akan membawa mereka ke sana. Alih-alih mencoba mengikuti persaingan atau menjadi takut akan kemerosotan ekonomi, mereka tetap berkomitmen pada rencana mereka.
Terlebih lagi, orang yang sangat kaya terampil untuk tidak membandingkan kekayaan mereka dengan orang lain. Ini adalah jebakan umum yang membuat banyak orang tidak kaya jatuh. Beberapa orang menahan keinginan untuk membeli barang mewah seperti Lexus, hanya karena orang lain membelinya. Sebaliknya, mereka menginvestasikan uang mereka untuk menambah keuntungan dan mencapai tingkat kekayaan yang diinginkan. Jadi, lebih mudah menggunakan uangnya untuk membeli barang-barang mewah. Tahukah Anda bahwa literasi keuangan adalah masalah yang signifikan di Amerika? Namun, penting untuk memahami praktik menyeimbangkan kembali keuangan Anda. Melalui pemikiran yang konsisten, investor dapat memastikan portofolio mereka terdiversifikasi secara memadai dan dialokasikan secara proporsional. Tetapi banyak investor tidak mengikuti penyeimbangan kembali, membiarkan portofolio mereka menjadi tidak seimbang.
Jika para ahli bersikeras untuk menyeimbangkan kembali, itu karena ini penting bagi orang yang sangat kaya, yang melakukan tugas ini secara teratur, baik bulanan, mingguan, atau bahkan harian. Bagi mereka yang tidak memiliki waktu atau sumber daya untuk menyeimbangkan kembali portofolio mereka, perusahaan investasi menawarkan opsi untuk menetapkan parameter penyeimbangan ulang berdasarkan harga aset.
Berinvestasi sangat penting untuk menjadi sangat kaya, tetapi banyak orang mengabaikan pentingnya strategi menabung. Yang terbaik adalah memahami bahwa rencana keuangan adalah strategi ganda, melibatkan investasi dengan bijak dan menabung dengan bijak. Akibatnya, Anda perlu fokus pada peningkatan arus kas masuk sambil mengurangi arus kas keluar. Tentu, ini mungkin tidak terduga, tetapi dengan sedikit panduan, Anda akan belajar bagaimana Anda dapat mencapai tingkat kekayaan yang Anda inginkan dalam waktu yang lebih singkat.
